KYC står for Know Your Customer, altså kundekontroll. I pengespill brukes kontrollen blant annet i arbeidet mot hvitvasking. At en nettside ber om legitimasjon, sier likevel ikke i seg selv at tilbudet har norsk tillatelse eller at dokumentene håndteres forsvarlig.
Hvorfor blir det bedt om dokumentasjon?
Lotteritilsynets veiledning om hvitvasking forklarer hvilke norske spilltilbydere som omfattes av regelverket. Kundetiltak skal gi virksomheten kjennskap til kunden og kundeforholdet. Utenlandske virksomheter kan være underlagt andre regler; det finnes ingen universell dokumentliste for alle.
Spør derfor hva virksomheten vil bekrefte, og hvorfor akkurat dette dokumentet er nødvendig. En automatisk melding med ordet «KYC» er ikke et fullstendig svar.
Identitet, adresse og betaling er forskjellige opplysninger
| Opplysning | Hva kontrollen kan gjelde | Spørsmål å stille |
|---|---|---|
| Identitet | Hvem som eier kontoen | Hvilke dokumenter godtas, og hvorfor? |
| Adresse | Om kundeopplysningene er riktige | Hvilke felt trenger dere å se? |
| Betalingsmiddel | Tilknytningen til betalingen | Kan dokumentasjonen gis uten unødvendige kontodetaljer? |
| Midlenes opprinnelse | Bakgrunnen for pengene | Hva utløser kravet i mitt tilfelle? |
Avklar personvernet før du deler
Finn juridisk selskapsnavn, personvernerklæring og kontaktpunkt for personvern. Be om en forklaring på hvem som mottar dokumentene, hva de brukes til og hvor lenge de lagres. Kontroller mottakeren særlig nøye hvis en melding ber om dokumenter via en ny lenke eller ukjent e-postadresse.
Datatilsynets veiledning om innsyn beskriver retten til informasjon om blant annet formål, mottakere og lagringstid. Det finnes unntak, og håndheving kan avhenge av hvor virksomheten er etablert og hvilke regler som gjelder.
Hvis kontrollen stopper opp
Be skriftlig om å få vite hvilket dokument som mangler, hva som ikke ble godkjent og hvordan klager håndteres. Ta vare på meldinger og datoer. Hvis forklaringen er uklar, be først om et presist svar før du deler flere dokumenter.
En lisenslogo besvarer ikke personvernspørsmålet. Les også hvordan du undersøker en spillisens og sjekklisten for risiko og vilkår i pengespill på nett.